3e Europese Richtlijn (2005/60/EG)

De 3e Europese Richtlijn tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme is 25 november 2005 in het Publicatieblad van de Europese Unie bekend gemaakt. Dit houdt in dat deze richtlijn 15 december 2005 in werking treedt en uiterlijk 15 december 2007 door de lidstaten geïmplementeerd moet zijn.

Enkele belangrijke punten uit deze 3e Richtlijn zijn:

• Bij risicovolle gevallen plicht tot identificatie van de uiteindelijke begunstigden (ubo's);
• Extra maatregelen bij dienstverlening aan politiek prominente personen;
• Toegestaan dienstverlening te starten terwijl identificatie nog niet is voltooid, indien dit voor een ongestoorde normale gang van zaken noodzakelijk is en er weinig risico op witwassen of financiering van terrorisme aanwezig is;
• Mogelijkheid vrijstelling voor beursgenoteerde vennootschappen en binnenlandse overheidsinstanties;
• Gedetailleerde regelgeving betreffende klantenonderzoeksprocedures.